Biaya pembiayaan untuk OANDA Global Markets

Lihat tulisan terperinci kami tentang financing cost (ongkos pembiayaan). Tulisan tersebut juga mengklarifikasi informasi berikut:

  • Bagaimana ongkos pembiayaan dipengaruhi oleh penyelesaian dalam aset yang mendasari serta dampak akhir pekan dan hari libur nasional?
  • Mengapa ongkos pembiayaan diterapkan pada akun Anda?
  • Bagaimana perbedaan perhitungan ongkos pembiayaan untuk posisi long dan short?
  • Di mana Anda dapat menemukan ongkos pembiayaan yang diterapkan pada akun Anda?

Dalam bagian Daily financing cost (Ongkos pembiayaan harian) dari tulisan financing costs (ongkos pembiayaan) , Anda dapat memilih instrumen yang ingin Anda perdagangkan dan tanggal referensi. Widget akan menampilkan tarif pendanaan yang disetahunkan (termasuk biaya admin khusus) dan ongkos pembiayaan harian yang diantisipasi berdasarkan tarif yang berlaku. Selain itu, Anda juga dapat melihat tarif pendanaan historis.

Ongkos atau kredit Pembiayaan Harian dihitung pada posisi yang terbuka pada akhir setiap hari perdagangan, pada pukul 17.00 ET.

Biaya atau kredit pembiayaan harian = ukuran posisi x tarif pendanaan yang berlaku x  
[durasi trading (dalam hari) / 365] x tarif konversi ke mata uang akun

Dalam contoh hipotetis di bawah ini, kami mengasumsikan tarif pendanaan berikut ini (tarif sampel yang tidak mencerminkan tarif swap saat ini):

Instrumen Tarif pendanaan long (tahunan) Tarif pendanaan short (tahunan)
EUR/USD -3,00% +1,60%

Ongkos pembiayaan yang dihasilkan akan bervariasi berdasarkan faktor-faktor yang dijelaskan dalam skenario berikut ini:

Skenario 1:

Anda membuka trading 100.000 EUR/USD long pada Rabu pukul 08.30 ET dan menutupnya pada Rabu pukul 15.30 ET. Tidak akan ada ongkos pembiayaan karena tidak ada posisi terbuka pada pukul 17.00 ET akhir hari.

Skenario 2:

Anda membuka trading 130.000 EUR/USD long yang tetap dibuka setelah Selasa pukul 17.00 ET.

Ongkos pembiayaan harian = 130.000 x -3,00% x 1/365 = -10,68 EUR.

Dengan demikian, biaya pembiayaan sebesar 10,68 EUR, yang dikonversi ke mata uang utama akun Anda, dibebankan pada akun Anda. Akun Anda akan dikenakan biaya setiap harinya untuk posisi ditahan yang melampaui pukul 17.00 ET.

Skenario 3:

Anda memperdagangkan 130.000 EUR/USD short yang tetap dibuka setelah Rabu pukul 17.00 ET.

Pembiayaan harian untuk posisi ini adalah 130.000 x 1,6% x 1/365 = 5,70 EUR.

Namun, karena posisi ini ditahan melewati Rabu pukul 17.00 ET, pembiayaan akhir pekan akan berlaku. Total kredit yang akan diterima adalah untuk 3 hari yaitu 5,70 x 3 = 17,10 EUR. Kredit pembiayaan sebesar 17,10 EUR, yang dikonversi ke mata uang utama akun Anda, akan dibebankan pada akun.

Ongkos atau kredit Pembiayaan Harian dihitung pada posisi yang terbuka pada akhir setiap hari perdagangan, pada pukul 17.00 ET.

Biaya atau kredit pembiayaan harian = nilai posisi* x tarif pendanaan yang berlaku x 
[durasi trading (dalam hari) / 365] x tarif konversi ke mata uang akun; 
dengan *nilai posisi = ukuran posisi x harga pada akhir hari trading (17.00 ET)

Dalam contoh hipotetis di bawah ini, kami mengasumsikan harga dan tarif pendanaan berikut (nilai sampel yang tidak mencerminkan tarif rujukan yang berlaku):

Instrumen Tarif pendanaan long (tahunan) Tarif pendanaan short (tahunan) Harga long/beli (17.00 ET) Harga short/jual (17.00 ET)
US SPX 500 Tarif rujukan pembiayaan yang berlaku + biaya admin 2,5%. Misalnya: 1,50% + 2,5% = 4,00% Tarif rujukan pembiayaan yang berlaku – biaya admin 2,5%. Misalnya: 4,50% - 2,50% = 2,00%. 3040,50 3040,42

Ongkos pembiayaan yang dihasilkan akan bervariasi berdasarkan faktor-faktor yang dijelaskan dalam skenario berikut ini:

Skenario 1:

Anda memperdagangkan 1 unit US SPX 500 (S&P 500) long yang tetap dibuka setelah Selasa pukul 17.00 ET.

Ongkos pembiayaan = (1 x 3040,50) x 4,00% x 1/365 = 0,33 USD.

Dengan demikian, biaya pembiayaan sebesar 0,33 USD, yang dikonversi ke mata uang utama akun Anda, akan dibebankan pada akun Anda. Ongkos ini akan dikenakan setiap hari ketika posisi tetap dibuka setelah pukul 17.00 ET.

Skenario 2:

Anda memperdagangkan 10 unit US SPX 500 short yang tetap dibuka setelah Jumat pukul 17.00 ET.

Ongkos pembiayaan = (10 x 3040,42) x 2,00% x 1/365 = 1,66 USD.

Namun, karena posisi ini ditahan melewati Jumat pukul 17.00 ET, pembiayaan akhir pekan akan berlaku. Total kredit yang akan diterima adalah untuk 3 hari, yaitu 1,66 x 3 = 5 USD.  Kredit pembiayaan sebesar 5,00 USD, yang dikonversi ke mata uang utama akun Anda, akan dibebankan pada akun Anda.

Biaya atau kredit Ongkos Pembiayaan dihitung pada semua posisi yang dibuka selama hari perdagangan (dari 17.00 ET hingga 17.00 ET), meskipun ditutup pada akhir hari perdagangan (17.00 ET).

Biaya atau kredit pembiayaan = ukuran posisi x tarif pendanaan x
[durasi trading (dalam hari) / 365] x tarif konversi ke mata uang akun;
Harap perhatikan bahwa “durasi perdagangan (dalam hari)” dapat menyertakan bilangan desimal pada akun selama beberapa hari, misalnya, untuk perdagangan yang masih terbuka selama 3 jam, durasi perdagangannya adalah 0,125

Dalam contoh hipotetis di bawah ini, kami mengasumsikan tarif pendanaan berikut ini (nilai sampel yang tidak mencerminkan tarif dasar saat ini):

Instrumen Tarif pendanaan long (tahunan) Tarif pendanaan short (tahunan) Tarif konversi ke mata uang akun
Minyak Mentah Brent Tarif dasar + biaya admin 2,5% = 5% + 2,5% = 7,5% Tarif dasar – biaya admin 2,5% = 5% - 2,5% = 2,5% 63,00 USD
Gas Alam Tarif dasar + biaya admin 2,5% = -20% + 2,5% =-17,5% Tarif dasar – biaya admin 2,5% = -20% - 2,5% =-22,5% 2,50 EUR

Ongkos pembiayaan yang dihasilkan akan bervariasi berdasarkan faktor-faktor yang dijelaskan dalam skenario berikut ini:

Skenario 1:

Anda memiliki posisi long 100 unit Minyak Mentah Brent, yang dibuka antara pukul 03.00 dan 15.00 ET.

Ongkos pembiayaan = 100 x (5,00% + 2,50%) x (0,5 /365) x 63,00 = 0,65 USD.

Dengan demikian, biaya pembiayaan sebesar 0,65 USD , yang dikonversi ke mata uang utama akun Anda, akan dibebankan pada akun Anda. Dalam contoh ini, biaya mengimbangi laba trading yang dihasilkan dari harga yang cenderung naik menuju harga kontrak berikutnya (ditunjukkan oleh tarif dasar +5%).

Skenario 2:

Anda memiliki posisi short 400 unit Minyak Mentah Brent, yang dibuka antara pukul 09.00 dan 15.00 ET.

Kredit pembiayaan = 400 x (5,00% - 2,50%) x 0,25 / 365 x 63,00 = 0,43 USD.

Dengan demikian, kredit pembiayaan sebesar 0,43 USD , yang dikonversi ke mata uang utama akun Anda, akan dikenakan pada akun Anda. Dalam contoh ini, kredit mengimbangi kerugian trading yang diakibatkan oleh harga yang cenderung naik.

Skenario 3:

Anda memiliki posisi long 100.000 unit Gas Bumi, yang dibuka antara pukul 02.00 dan 14.00 ET.

Jumlah pembiayaan = 100.000 x (-20,00% + 2,50%) x (0.5 / 365) x 2,50 = -59,93 EUR.

Karena jumlah hasil yang akan didebit adalah negatif, kredit pembiayaan sebesar 59,93 EUR (dikonversi ke mata uang utama akun Anda) akan dikenakan pada akun Anda. Dalam contoh ini, kredit mengimbangi kerugian trading yang diakibatkan dari harga yang cenderung turun (ditunjukkan oleh tarif dasar -20%).

Ongkos atau kredit Pembiayaan Harian dihitung pada posisi yang terbuka pada akhir setiap hari perdagangan, pada pukul 17.00 ET.

Biaya atau kredit pembiayaan = ukuran posisi x tarif pendanaan x 
[durasi trading (dalam hari) / 365] x tarif konversi ke mata uang akun

Dalam contoh hipotetis di bawah ini, kami mengasumsikan tarif pendanaan berikut ini (nilai sampel yang tidak mencerminkan tarif rujukan pembiayaan yang berlaku):

Instrumen Tarif pendanaan long (tahunan) Tarif pendanaan short (tahunan)
CFD Bitcoin -25% - SOFR. Misalnya, -25% - 0,05% = - 25,05% -25% + SOFR. Misalnya, -25% + 0,05% = -24,95%

Skenario 1:

Anda memiliki 10 bitcoin long @ $7050 dan posisi ini tetap dibuka setelah Selasa pukul 17.00 ET. 

Ongkos pembiayaan = 10 x 25,05% x (1 / 365) = 0,0068630137 BTC.

Dengan demikian, akan dikenakan ongkos pembiayaan sebesar 0,0068630137 BTC yang dikonversi ke mata uang utama Anda. Biaya ini akan dikenakan setiap hari ketika posisi tetap dibuka setelah pukul 17.00 ET.

Skenario 2:

Anda mengambil posisi short 1 bitcoin @ $7000 dan posisi ini tetap dibuka pada Senin pukul 17.00 ET.

Ongkos pembiayaan = 1 x 24,95% x (1 / 365) = 0,0006835616 BTC.

Dengan demikian, akan dikenakan ongkos pembiayaan sebesar 0,0006835616 BTC yang dikonversi ke mata uang utama Anda. Biaya ini akan dikenakan setiap hari ketika posisi tetap dibuka setelah pukul 17.00 ET.

Ongkos atau kredit Pembiayaan Harian dihitung pada posisi yang terbuka pada akhir setiap hari perdagangan, pada pukul 17.00 ET.

Biaya atau kredit pembiayaan harian = nilai posisi* x tarif pendanaan yang berlaku x  
[durasi trading (dalam hari) / 365] x tarif konversi ke mata uang akun; 
dengan *nilai posisi = ukuran posisi x harga pada akhir hari trading (17.00 ET)
Instrumen Tarif pendanaan long harian Tarif pendanaan short harian Harga long/beli (17.00 ET) Harga short/jual (17.00 ET)
CFD Saham Adidas Tarif rujukan pembiayaan yang berlaku disetahunkan, ditambah biaya admin 3%. Misalnya: -0,58% + 3% = 2,42%. Total ini didebit sebagai biaya yang dinyatakan sebesar -2,42% Biaya admin 3% dikurangi tarif rujukan pembiayaan yang berlaku disetahunkan. Misalnya: = 3% - (-0,58%) = 3,58%. Tarif rujukan lebih rendah dari biaya admin. Dengan demikian, selisihnya didebit sebagai biaya yang dinyatakan sebesar -3,58%. €184,94 €184,90
Contoh hipotetis ini menggunakan tarif sampel yang tidak mencerminkan tarif rujukan pembiayaan ataupun harga saat ini.

Ongkos pembiayaan yang dihasilkan akan bervariasi berdasarkan faktor-faktor yang dijelaskan dalam skenario berikut ini:

Contoh 1:

Anda memiliki 100 unit CFD Saham Adidas; ini adalah trading long yang dibuka pada Selasa pukul 17.00 ET. 

Ongkos pembiayaan = (100 x €184,94) x -2,42% x 1/365 = -€1,22.

Ongkos pembiayaan sebesar €1,22, yang dikonversi ke mata uang utama akun Anda, akan dikenakan pada akun Anda.

Contoh 2:

Anda memiliki 100 unit CFD Saham Adidas; ini adalah trading short yang dibuka pada Jumat pukul 17.00 ET. 

Ongkos pembiayaan = (100 x €184,90) x -3,58% x 3/365 = -€5,44.

Biaya pembiayaan sebesar €5,44, yang dikonversi ke mata uang utama akun Anda, akan dibebankan pada akun Anda.

Ongkos pembiayaan tergantung pada berbagai faktor seperti likuiditas dan dapat berubah. Saham-saham tertentu mungkin ‘sulit dipinjam’ dan dapat menarik tarif pembiayaan yang tinggi pada posisi short. Selalu merujuk pada tarif swap yang dipublikasikan di jendela Spesifikasi instrumen apa pun di bagian Pantauan Pasar platform MT5. Di aplikasi seluler OANDA, Anda dapat menemukan tarif swap dengan mengklik ikon i di sebelah nama instrumen.