Chi phí tài chính cho OANDA Global Markets

Tham khảo bài tổng hợp chi tiết của chúng tôi chi phí tài chính. Bài tổng hợp cũng làm rõ các thông tin sau:

  • Chi phí tài chính chịu ảnh hưởng như thế nào của các khoản thanh toán trong tài sản cơ sở cũng như tác động của ngày cuối tuần và ngày lễ?
  • Tại sao chi phí tài chính được áp dụng cho tài khoản của bạn?
  • Cách tính toán chi phí tài chính khác nhau như thế nào đối với các vị thế mua và bán?
  • Bạn có thể tìm thấy chi phí tài chính được áp dụng cho tài khoản của mình ở đâu?

Trong phần Daily financing cost (Chi phí tài chính hàng ngày) của bài tổng hợp financing costs (chi phí tài chính) , bạn có thể lựa chọn công cụ tài chính bạn muốn giao dịch và ngày tham chiếu. Tiện ích này sẽ hiển thị cả tỷ lệ phí giữ lệnh tính theo năm (gồm cả phí quản trị cụ thể) và chi phí tài chính hàng ngày dự kiến dựa trên các tỷ lệ hiện hành. Ngoài ra, bạn cũng có thể xem được các tỷ lệ phí giữ lệnh trước đây.

Khoản phí tài chính hay ghi có tài chính hàng ngày được tính trên các vị thế còn mở vào cuối mỗi ngày giao dịch, vào lúc 5 giờ chiều theo giờ miền đông.

Khoản phí tài chính hoặc khoản ghi có tài chính hàng ngày = giá trị vị thế x tỷ lệ phí giữ lệnh hiện hành x  
[khoảng thời gian giao dịch (tính bằng ngày) / 365] x tỷ giá chuyển đổi sang đơn vị tiền tệ của tài khoản

Trong ví dụ giả định dưới đây, chúng tôi giả định các tỷ lệ phí giữ lệnh như sau (tỷ lệ mẫu không phản ánh mức phí qua đêm hiện hành):

Công cụ tài chính Tỷ lệ phí giữ lệnh mua (hàng năm) Tỷ lệ phí giữ lệnh bán (hàng năm)
EUR/USD -3,00% +1,60%

Chi phí tài chính tính được sẽ thay đổi dựa trên các yếu tố được giải thích trong các tình huống sau đây:

Tình huống 1:

Bạn mở một giao dịch mua khống 100.000 EUR/USD vào lúc 8:30 sáng thứ Tư theo giờ miền Đông và đóng lúc 3:30 chiều thứ Tư theo giờ miền Đông. Sẽ không có chi phí tài chính vì không có vị thế đang mở nào vào lúc 5 giờ chiều cuối ngày theo giờ miền Đông.

Tình huống 2:

Bạn mở một giao dịch mua khống 130.000 EUR/USD, và vẫn mở sau 5 giờ chiều thứ Ba theo giờ miền Đông.

Chi phí tài chính hàng ngày = 130.000 x -3,00% x 1/365 = -10,68 EUR.

Do đó, một khoản phí tài chính là 10,68 EUR, được chuyển đổi sang đơn vị tiền tệ chính trong tài khoản của bạn, sẽ được áp dụng cho tài khoản của bạn. Tài khoản của bạn sẽ được tính phí mỗi ngày nếu vị thế đó vẫn được giữ sau 5 giờ chiều theo giờ miền Đông.

Tình huống 3:

Bạn có một giao dịch bán khống 130.000 EUR/USD, và vẫn mở sau 5 giờ chiều thứ Tư theo giờ miền Đông.

Chi phí tài chính hàng ngày của vị thế này là 130.000 x 1,6% x 1/365 = 5,70 EUR.

Tuy nhiên, vì vị thế này được giữ qua 5 giờ chiều thứ Tư theo giờ miền Đông, nên chi phí tài chính cuối tuần sẽ được áp dụng. Tổng số tiền ghi có nhận được sẽ là cho 3 ngày, tức là 5,70 x 3 = 17,10 EUR. Một khoản ghi có tài chính là 17,10 EUR, được chuyển đổi sang đơn vị tiền tệ chính trong tài khoản của bạn, sẽ được áp dụng cho tài khoản.

Khoản phí tài chính hay ghi có tài chính hàng ngày được tính trên các vị thế còn mở vào cuối mỗi ngày giao dịch, vào lúc 5 giờ chiều theo giờ miền đông.

Khoản phí tài chính hoặc khoản ghi có tài chính hàng ngày = giá trị vị thế* x tỷ lệ phí giữ lệnh hiện hành x 
[khoảng thời gian giao dịch (tính bằng ngày) / 365] x tỷ giá chuyển đổi sang đơn vị tiền tệ của tài khoản; 
trong đó, giá trị vị thế* = quy mô của vị thế x giá cuối ngày giao dịch (5 giờ chiều theo giờ miền Đông)

Trong ví dụ giả định dưới đây, chúng tôi giả định các mức giá và tỷ lệ phí giữ lệnh như sau (các giá trị mẫu không phản ánh lãi suất tham chiếu hiện hành):

Công cụ tài chính Tỷ lệ phí giữ lệnh mua (hàng năm) Tỷ lệ phí giữ lệnh bán (hàng năm) Giá mua khống/mua (5 giờ chiều miền Đông) Giá bán khống/bán (5 giờ chiều miền Đông)
US SPX 500 Lãi suất tham chiếu tài chính hiện hành + phí quản trị 2,5%. Ví dụ: 1,50% + 2,5% = 4,00% Lãi suất tham chiếu tài chính hiện hành – phí quản trị 2,5%. Ví dụ: 4,50% - 2,50% = 2,00%. 3040,50 3040,42

Chi phí tài chính tính được sẽ thay đổi dựa trên các yếu tố được giải thích trong các tình huống sau đây:

Tình huống 1:

Bạn đang có giao dịch mua khống 1 đơn vị US SPX 500 (S&P 500) và vẫn mở sau 5 giờ chiều thứ Ba theo giờ miền Đông.

Chi phí tài chính = (1 x 3040,50) x 4,00% x 1/365 = 0,33 USD.

Do đó, một khoản phí tài chính là 0,33 USD, được chuyển đổi sang đơn vị tiền tệ chính trong tài khoản của bạn, sẽ được áp dụng cho tài khoản của bạn. Chi phí này sẽ được tính mỗi ngày mà vị thế vẫn mở sau 5 giờ chiều theo giờ miền Đông.

Tình huống 2:

Bạn đang có giao dịch bán khống 10 đơn vị US SPX 500 và vẫn mở sau 5 giờ chiều thứ Sáu theo giờ miền Đông.

Chi phí tài chính = (10 x 3040,42) x 2,00% x 1/365 = 1,66 USD.

Tuy nhiên, vì vị thế này được giữ qua 5 giờ chiều thứ Sáu theo giờ miền Đông, nên chi phí tài chính cuối tuần sẽ được áp dụng. Tổng số tiền ghi có nhận được sẽ là cho 3 ngày, tức là 1,66 x 3 = 5 USD.  Khoản ghi có tài chính 5,00 USD, được chuyển đổi sang đơn vị tiền tệ chính trong tài khoản của bạn, sẽ được áp dụng cho tài khoản của bạn.

Khoản phí tài chính hay ghi có tài chính hàng ngày được tính trên tất cả các vị thế được nắm giữ trong suốt ngày giao dịch (từ 5 giờ chiều theo giờ miền đông đến 5 giờ chiều theo giờ miền đông), ngay cả khi chúng đóng trước thời điểm kết thúc ngày giao dịch (5 giờ chiều theo giờ miền đông).

Khoản phí tài chính hoặc khoản ghi có tài chính hàng ngày = quy mô vị thế x tỷ lệ phí giữ lệnh x
[khoảng thời gian giao dịch (tính bằng ngày) / 365] x tỷ giá chuyển đổi sang đơn vị tiền tệ của tài khoản;
Lưu ý rằng "khoảng thời gian giao dịch (tính bằng ngày)" có thể bao gồm số thập phân để phản ánh một phần ngày, ví dụ đối với một giao dịch được giữ mở trong 3 giờ, khoảng thời gian giao dịch sẽ là 0,125

Trong ví dụ giả định dưới đây, chúng tôi giả định tỷ lệ phí giữ lệnh như sau (các giá trị mẫu không phản ánh lãi suất cơ sở hiện tại):

Công cụ tài chính Tỷ lệ phí giữ lệnh mua (hàng năm) Tỷ lệ phí giữ lệnh bán (hàng năm) Tỷ giá chuyển đổi sang đơn vị tiền tệ của tài khoản
Dầu thô Brent Lãi suất cơ sở + phí quản trị 2,5% = 5% + 2,5% = 7,5% Lãi suất cơ sở - phí quản trị 2,5% = 5% - 2,5% = 2,5% 63,00 USD
Khí đốt tự nhiên Lãi suất cơ sở + phí quản trị 2,5% = -20% + 2,5% = -17,5% Lãi suất cơ sở - phí quản trị 2,5% = -20% - 2,5% = -22,5% 2,50 USD

Chi phí tài chính tính được sẽ thay đổi dựa trên các yếu tố được giải thích trong các tình huống sau đây:

Tình huống 1:

Bạn có vị thế mua 100 đơn vị Dầu thô Brent, được mở trong khoảng từ 3:00 giờ sáng đến 3:00 giờ chiều theo giờ miền Đông.

Chi phí tài chính = 100 x (5,00% + 2,50%) x (0,5 / 365) x 63,00 = 0,65 USD.

Do đó, một khoản phí tài chính là 0,65 USD, được chuyển đổi sang đơn vị tiền tệ chính trong tài khoản của bạn, sẽ được áp dụng cho tài khoản của bạn. Trong ví dụ này, khoản phí đó bù đắp cho lợi nhuận giao dịch từ giá có xu hướng tăng dần về phía giá hợp đồng tiếp theo (được biểu thị bằng lãi suất cơ sở +5%).

Tình huống 2:

Bạn có vị thế bán 400 đơn vị Dầu thô Brent, được mở trong khoảng từ 9:00 giờ sáng đến 3:00 giờ chiều theo giờ miền Đông.

Chi phí tài chính = 400 x (5,00% - 2,50%) x 0,25 / 365 x 63,00 = 0,43 USD.

Do đó, một khoản ghi có tài chính là 0,43 USD, được chuyển đổi sang đơn vị tiền tệ chính trong tài khoản của bạn, sẽ được áp dụng cho tài khoản của bạn. Trong ví dụ này, khoản ghi có sẽ bù đắp cho khoản lỗ giao dịch do giá đang có xu hướng tăng.

Tình huống 3:

Bạn có một vị thế mua 100.000 đơn vị Khí đốt tự nhiên, được mở trong khoảng từ 2:00 giờ sáng đến 2:00 giờ chiều theo giờ miền Đông.

Chi phí tài chính = 100.000 x (-20,00% + 2,50%) x (0,5 / 365) x 2,50 = -59,93 EUR.

Vì số tiền tính được để ghi nợ là số âm, nên khoản ghi có tài chính là 59,93 EUR (được chuyển đổi thành đơn vị tiền tệ chính trong tài khoản của bạn) sẽ được áp dụng cho tài khoản của bạn. Trong ví dụ này, khoản ghi có sẽ bù đắp cho khoản lỗ giao dịch do giá có xu hướng giảm (được biểu thị bằng lãi suất cơ sở -20%).

Khoản phí tài chính hay ghi có tài chính hàng ngày được tính trên các vị thế còn mở vào cuối mỗi ngày giao dịch, vào lúc 5 giờ chiều theo giờ miền đông.

Khoản phí tài chính hoặc khoản ghi có tài chính hàng ngày = quy mô vị thế x tỷ lệ phí giữ lệnh x 
[khoảng thời gian giao dịch (tính bằng ngày) / 365] x tỷ giá chuyển đổi sang đơn vị tiền tệ của tài khoản

Trong ví dụ giả định dưới đây, chúng tôi giả định tỷ lệ phí giữ lệnh như sau (các giá trị mẫu không phản ánh lãi suất tham chiếu tài chính hiện hành):

Công cụ tài chính Tỷ lệ phí giữ lệnh mua (hàng năm) Tỷ lệ phí giữ lệnh bán (hàng năm)
CFD Bitcoin -25% - SOFR. Ví dụ: -25% - 0,05% = - 25,05% -25% + SOFR. Ví dụ: -25% + 0,05% = -24,95%

Tình huống 1:

Bạn mua khống 10 bitcoin ở giá 7050 USD và vị thế này vẫn mở sau 5 giờ chiều thứ Ba theo giờ miền Đông. 

Chi phí tài chính = 10 x 25,05% x (1 / 365) = 0,0068630137 BTC.

Do đó, một khoản phí tài chính là 0,0068630137 BTC được chuyển đổi sang đơn vị tiền tệ chính của bạn sẽ được áp dụng. Phí này sẽ được tính mỗi ngày mà vị thế vẫn mở sau 5 giờ chiều theo giờ miền Đông.

Tình huống 2:

Bạn bán khống 1 bitcoin ở giá 7000 USD và vị thế này vẫn mở vào lúc 5 giờ chiều thứ Hai theo giờ miền Đông.

Chi phí tài chính = 1 x 24,95% x (1 / 365) = 0,0006835616 BTC.

Do đó, một khoản phí tài chính là 0,0006835616 BTC được chuyển đổi sang đơn vị tiền tệ chính của bạn sẽ được áp dụng. Phí này sẽ được tính mỗi ngày mà vị thế vẫn mở sau 5 giờ chiều theo giờ miền Đông.

Khoản phí tài chính hay ghi có tài chính hàng ngày được tính trên các vị thế còn mở vào cuối mỗi ngày giao dịch, vào lúc 5 giờ chiều theo giờ miền đông.

Khoản phí tài chính hoặc khoản ghi có tài chính hàng ngày = giá trị vị thế* x tỷ lệ phí giữ lệnh hiện hành x  
[khoảng thời gian giao dịch (tính bằng ngày) / 365] x tỷ giá chuyển đổi sang đơn vị tiền tệ của tài khoản; 
trong đó, giá trị vị thế* = quy mô của vị thế x giá cuối ngày giao dịch (5 giờ chiều theo giờ miền Đông)
Công cụ tài chính Tỷ lệ phí giữ lệnh mua hàng ngày Tỷ lệ phí giữ lệnh bán hàng ngày Giá mua khống/mua (5 giờ chiều miền Đông) Giá bán khống/bán (5 giờ chiều miền Đông)
CFD cổ phiếu Adidas Lãi suất tham chiếu tài chính hiện hành được tính theo năm, cộng phí quản trị 3%. Ví dụ: -0,58% + 3% = 2,42%. Tổng số tiền này được ghi nợ dưới dạng khoản phí được thể hiện bằng -2,42% Phí quản trị 3% trừ đi lãi suất tham chiếu tài chính hiện hành được tính theo năm. Ví dụ: = 3% - (-0,58%) = 3,58%. Lãi suất tham chiếu thấp hơn phí quản trị. Do đó, khoản chênh lệch được ghi nợ dưới dạng khoản phí được thể hiện bằng -3,58%. 184,94 EUR 184,90 EUR
Ví dụ giả định này sử dụng các lãi suất mẫu không phản ánh lãi suất tham chiếu tài chính cũng như giá hiện hành.

Chi phí tài chính tính được sẽ thay đổi dựa trên các yếu tố được giải thích trong các tình huống sau đây:

Ví dụ 1:

Bạn có 100 đơn vị CFD cổ phiếu Adidas; đó là một giao dịch mua khống mở lúc 5 giờ chiều thứ Ba theo giờ miền Đông. 

Chi phí tài chính = (100 x €184,94) x -2,42% x 1/365 = -€1,22.

Một khoản phí tài chính là €1,22, được chuyển đổi sang đơn vị tiền tệ chính trong tài khoản của bạn, sẽ được áp dụng cho tài khoản của bạn.

Ví dụ 2:

Bạn có 100 đơn vị CFD cổ phiếu Adidas; đó là một giao dịch bán khống mở lúc 5 giờ chiều thứ Sáu theo giờ miền Đông. 

Chi phí tài chính = (100 x €184,90) x -3,58% x 3/365 = -€5,44.

Một khoản phí tài chính là €5,44, được chuyển đổi sang đơn vị tiền tệ chính trong tài khoản của bạn, sẽ được áp dụng cho tài khoản của bạn.

Chi phí tài chính phụ thuộc vào các yếu tố như thanh khoản và có thể thay đổi. Một số cổ phiếu nhất định có thể "khó vay" và có thể thu hút lãi suất tài chính cao ở các vị thế bán. Hãy luôn tham khảo lãi suất qua đêm được công bố trong cửa sổ Đặc điểm kỹ thuật của bất kỳ công cụ tài chính nào trong phần Theo dõi thị trường của các nền tảng MT5. Trên ứng dụng di động OANDA, bạn có thể tìm thấy lãi suất qua đêm bằng cách nhập vào biểu tượng i bênh cạnh tên công cụ tài chính.